кредитный специалист, специалист по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Дата публикации: 29.03.2020

Пожелания соискателя

Зарплата (в месяц): 50 000
Желаемая должность: кредитный специалист, специалист по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Режим работы: полный день, свободный график, на дому, частичная занятость

Личные сведения

Имя соискателя: Кондратьева Екатерина Константиновна
Пол: женский
Возраст: 40 · 1.03.1980
Семейное положение: в браке
Место жительства: Краснодар

Контакты

Телефон: 79898199179

E-mail: zemlyane-ka@mail.ru

Образование

Образование: высшее
Учебное заведение: Тюменский государственный университет
Время обучения: Сентябрь 2000 — Июнь 2005
Специальность: экономическое, "Финансы и кредит"

Умения и навыки

Наличие а/м: есть
Наличие прав вождения: A, B
Иностранный язык: Английский · средний
Знание ПК: уверенный пользователь
Опыт работы с ПО: MS Office, VBA, 1C

Опыт работы

Последнее место работы: Унитарная некоммерческая микрофинансовая организация «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Краснодарского края» (Фонд микрофинансирования Краснодарского края), Декабрь 2015 — Январь 2020, главный менеджер по развитию

Компания: Унитарная некоммерческая микрофинансовая организация «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Краснодарского края» (Фонд микрофинансирования Краснодарского края)
Время работы: Декабрь 2015 — Январь 2020
Должность: главный менеджер по развитию
Функциональные обязанности:
1) функции сотрудника, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации (специальное должностное лицо), а именно: принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; представление руководителю текущей отчетности по ПОД/ФТ; внесение изменений в ПВК по ПОД/ФТ и иные ЛНА в целях ПОД/ФТ; подготовка отчетов в виде электронного сообщения по сведениям, направляемых в Росфинмониторинг; ведение документооборота по ПОД/ФТ (обеспечение формирования и хранения информации, подлежащей документальному фиксированию, в том числе внутренних сообщений, отчетов, приказов, распоряжений); проведение обучений по ПОД/ФТ; управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации; иные функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;
2) осуществление консультации клиентов по предлагаемым видам микрозаймов.
Формирование пакета документов для рассмотрения заявки профильными подразделениями.

Достижения: разработка отчетов в Excel с помощью макросов VB, позволяющих более оперативно формировать отчеты для направления в Росфинмониторинг; оптимизация направлений сообщений о подозрительных операциях; автоматизация процесса оценки риска легализации клиентами (по ОКВЭД), автоматизация заполнения некоторых полей карточки клиента; разработка и написание отчетов для некредитной финансовой организации (в том числе, для аудита и для других проверок надзорными органами).

Причина увольнения: сокращение штата (сократили должность).
Компания: ОАО «Промсвязьбанк» (ПАО «Промсвязьбанк»)
Время работы: Март 2014 — Декабрь 2015
Должность: начальник отдела финансового мониторинга
Функциональные обязанности: реализация внутреннего контроля в банке по противодействию легализации преступных доходов (ежедневный мониторинг операций, формирование и отправка сообщений, ежемесячная отчетность, направление запросов клиентам банка, проведение инструктажей с сотрудниками банка, актуализация анкет клиентов, предупреждение и предотвращение подозрительных операций клиентов банка и т.д.)

Достижения: разработка нескольких отчетов в Excel с помощью макросов VB, позволяющих более оперативно предоставлять информацию в головной офис банка; постоянное участие в разработках отчетов на базе имеющихся банковских приложений, три отчета (автоматическая актуализация анкет, определение риска по ОКВЭД, автоматическое заполнение некоторых пустых полей) успешно внедрены в работу на общую базу, что позволило головному подразделению банка избежать претензий со стороны надзорного органа (ЦБ) при тематической проверке.

Причина увольнения: сокращение штата (по причине централизации служб по ПОД/ФТ).
Компания: ЗАО «Первомайский»
Время работы: Январь 2014 — Март 2014
Должность: специалист в службу внутреннего контроля
Функциональные обязанности:
проведение тематических плановых/внеплановых проверок выполнения кредитной организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ, соблюдением трудового законодательства; написание отчетов по результатам проверок; разработка рекомендаций по устранению недостатков и контроль их исполнения; контроль за устранением нарушений.

Достижения: разработка нескольких отчетов в Excel с помощью макросов VB, а также технических заданий для написания приложений, позволяющих более оперативно провести мониторинг банковских операций для выявления нарушений законодательства по ПОД/ФТ.

Причина увольнения: предложили повышение по должности в предыдущем банке, а также более комфортное расположение рабочего места (небольшая удаленность от места жительства)
Компания: ОАО «Промсвязьбанк», ОО «Краснодарский» Южного филиала
Время работы: Сентябрь 2013 — Декабрь 2013
Должность: главный специалист по финансовому мониторингу
Должность: главный специалист по финансовому мониторингу

Функциональные обязанности: реализация внутреннего контроля в банке по противодействию легализации преступных доходов (ежедневный мониторинг операций, формирование и отправка сообщений, ежемесячная отчетность, направление запросов клиентам банка, проведение инструктажей с сотрудниками банка, актуализация анкет клиентов, предупреждение и предотвращение подозрительных операций клиентов банка и т.д.)

Достижения: разработка нескольких отчетов в Excel с помощью макросов VB, позволяющих более оперативно предоставлять информацию в головной офис банка; постоянное участие в разработках отчетов на базе имеющихся банковских приложений, два отчета успешно внедрены в работу на общую базу.
Компания: ОАО «Промсвязьбанк», ОО «Тюменский» Уральского филиала
Время работы: Июль 2008 — Август 2013
Должность: главный специалист по финансовому мониторингу
Функциональные обязанности: реализация внутреннего контроля в банке по противодействию легализации преступных доходов (ежедневный мониторинг операций, формирование и отправка сообщений, ежемесячная отчетность, направление запросов клиентам банка, проведение инструктажей с сотрудниками банка, актуализация анкет клиентов, предупреждение и предотвращение подозрительных операций клиентов банка и т.д.)

Достижения: разработка нескольких отчетов в Excel с помощью макросов VB, позволяющих более оперативно предоставлять информацию в головной офис банка; постоянное участие в разработках отчетов на базе имеющихся банковских приложений, два отчета успешно внедрены в работу на общую базу.

Причина перевода: переезд на постоянное место жительства в г.Краснодар
Компания: Тюменский филиал ОАО КБ «Агропромкредит»
Время работы: Май 2007 — Июнь 2008
Должность: главный специалист по финансовому мониторингу
Функциональные обязанности: реализация внутреннего контроля в банке по противодействию легализации преступных доходов (ежедневный мониторинг операций, формирование и отправка сообщений, ежемесячная отчетность, направление запросов клиентам банка, проведение инструктажей с сотрудниками банка, актуализация анкет клиентов, предупреждение и предотвращение подозрительных операций клиентов банка и т.д.)

Достижения: успешное (без замечаний) прохождение проверки со стороны ЦБ ФР.

Причина увольнения: рекомендация бывшей сотрудницы, более высокая заработная плата
Компания: Тюменский филиал ОАО КБ «Агропромкредит»
Время работы: Апрель 2004 — Май 2007
Должность: по различным направлениям (от колл-центра до сопровождения кредитных дел) Отдела розничного бизнеса
Функциональные обязанности: консультирование клиентов по условиям потребительского кредитования; принятие кредитных анкет и документов клиентов;
проверка кредитных анкет и принятие решения о выдаче кредита; оформление кредитных договоров и сопутствующих документов; заведение досье клиентов в ПО, открытие счетов; выдача кредита; принятие платежей в счет гашения кредита; контроль своевременного гашения кредита, просроченной задолженности; ведение базы клиентов с просроченной задолженностью с составлением для руководства отдела отчета об изменениях базы; составление расчетов по клиентам с просроченной задолженностью для подачи документов в суд.

Достижения:
1) разработка (идея и написание) и внедрение в работу ПО по оформлению ипотечных кредитов на Access. Приложение позволяет вести базу данных клиентов и оперативно оформлять кредитные документы (содержит «умные» поля по заполнению, различные справочники).
За разработку указанного ПО получена премия.
2) разработка и внедрение в работу ПО по подготовке документов в суд (расчеты и исковые заявления). На тот момент отсутствовал автоматический расчет задолженности для суда, составления расчета было трудоемким и занимало много времени. Программа позволила составлять расчеты в 10-15 раз быстрее, соответственно в суд подавалось больше исков и быстрее погашалась просроченная задолженность.
За разработку ПО было повышение в должности и заработной платы.

Причина перевода: за разработку ПО повышение в должности и заработной платы
Компания: 3. ООО «ТЭЛ-2» (м-н «Эльдорадо, г.Тюмень)
Время работы: Декабрь 2003 — Март 2000
Должность: специалист по кредитам
Функциональные обязанности:
принятие кредитных анкет и документов клиентов; направление заявлений клиентов на рассмотрение в банк по удаленному доступу в ПО; оформление кредитных договоров и сопутствующих документов; контроль за выдачей кредита.

Причина увольнения: приглашение на работу в банк, сотрудничавший с м-ном «Эльдорадо»
Компания: ЗАО «Регионсвязьсервис» (г.Тюмень)
Время работы: Июль 1999 — Март 2000
Должность: оператор абонентского отдела, расчетно-кассового центра
Функциональные обязанности: ответы на телефонные звонки абонентов;
прием оплаты за услуги связи; ежедневный отчет и снятие кассы.

Причина увольнения: поиск работы по получаемой специальности

Другие резюме из раздела «Банковское дело»